30 . GELD-MAGAZIN – Ausgabe Nr. 1/2024 DIE BESTEN GLOBALEN DIVIDENDEN-AKTIENFONDS: EIN GEMISCHTES BILD ISIN FONDSNAME VOLUMEN PERF. 1 J. 3 JAHRE 5 JAHRE TER LU0607513230 Invesco Global Equity Income 572 Mio.€ 20,9 % 46,4 % 75,2 % 1,71 % LU1084165130 Fidelity Global Equity Income 181 Mio.€ 17,5 % 38,3 % 74,7 % 1,91 % NL0011683594 VanEck MS Dev. Markets Div. Leaders UCITS ETF 534 Mio.€ 9,9 % 61,6 % 77,4 % 0,38 % AT0000A146T3 ACATIS Value und Dividende 97 Mio.€ 20,6 % 35,5 % 72,9 % 1,56 % LU1883320993 Amundi Global Equity Sustainable Income 1.700 Mio.€ 16,8 % 45,1 % 73,6 % 1,80 % IE00BYXVGZ48 Fidelity Global Quality Income ETF 566 Mio.€ 15,7 % 43,8 % 90,0 % 0,40 % LU0329201957 JPMorgan Global Dividend 3.308 Mio.€ 10,0 % 39,6 % 87,2 % 1,80 % IE00BZ56SW52 WisdomTree Glb. Quality Div. Growth UCITS ETF 1.014 Mio.€ 15,5 % 36,1 % 96,8 % 0,38 % IE00BF5SW189 Aegon Global Equity Income 665 Mio.€ 13,8 % 37,8 % 80,3 % 1,34 % IE00B42XCP33 Guinness Global Equity Income 4.939 Mio.€ 12,3 % 39,8 % 79,9 % 1,81 % Quelle: Lipper IM, alle Angaben auf Euro-Basis, Reihung der Fonds absteigend nach Sharpe Ratio, TER=Total Expense Ratio, Stichzeitpunkt: 19. Jänner 2024 Gute Auswahl ist gefragt Zwei Beispiele sollen aber verdeutlichen, dass ETFs keine generellen Heilsbringer sind. So liegt der Spitzenreiter in der EinJahres-Performance bei einem Wertzuwachs von 72,3 Prozent, der VanEck Crypto and Blockchain Innovators UCITS ETF mit 57,9 Prozent des Xtrackers Artificial Intelligence and BigData UCITS ETF. Das Schlusslicht bildet hingegen mit einem Jahresminus von 43,4 Prozent der Electric Vehicle Charging Infrastructure Equity UCITS ETF. Fazit: Solche Themen-ETFs kommen somit in einem Portfolio lediglich als geringe Beimischung in Frage. Große Positionen sind zweckmäßigerweise in Core Equity Global USA oder Europa veranlagt – je nach Risikoneigung mit Dividendenschwerpunkt (siehe Tabelle unten) oder Growth-Ansatz. Besonders gut für den langfristigen Vermögensaufbau sind marktbreite Aktien-ETFs. Sie decken einen großen Teil des weltweiten Börsenwertes ab und werden wenig von Krisen in einzelnen Ländern oder Branchen beeinflusst. Zunehmend wir auch angeraten, die Region Asien antizyklisch ins Portfolio zu nehmen. Hat man sich nun auf eine bestimmte Portfoliozusammensetzung entschieden, sollte man die richtigen ETFs dafür auswählen: physisch oder synthetisch (s. Kasten links), ausschüttend oder thesaurierend, rein passiv, Smart Beta oder aktiv – und auch wichtig: Wie hoch sind die jährlichen Gebühren und die Handelbarkeit (Spread zwischen An- und Verkaufskurs)? Es gibt einige Plattformen, die bei der Auswahl von ETFs helfen können – z.B. JustETF. com, finanzfluss.de/informer/etf/suche/ oder die App Moneymoon. Letztere stellt sogar in Zusammenarbeit mit Gettex Real Time-Kurse für einzelne ETFs und für ganze Portfolios zur Verfügung. Geschäftsführer Imre Kiss: „Man sollte nicht glauben, wie groß die Unterschiede zwischen den ETFs sind. Wir bieten in der Moneymoon-App kostenfrei Detailinformationen zu den einzelnen ETFs an, aber auch Peergroup-Vergleiche (s. Grafik unten). Zuletzt haben wir diese um die Themen Artificial Intelligence und Kryptowährungen erweitert.“ MÄRKTE & FONDS . Exchange Traded Funds Physisch vs. synthetisch ETFs investieren in einen Index. Normalerweise werden in den Fonds die entsprechenden Aktien oder Anleihen, die im Index vertreten sind, tatsächlich (physisch) gekauft und ihre Gewichtung im Index durch Zu- oder Verkäufe angepasst. Dabei werden mit einem ETF Investitionen in sämtliche Wertpapiere getätigt, die zu einem Index gehören. Je mehr Aktien ein Index enthält, desto mehr stößt die physische Nachbildung der großen Anzahl an Einzeltiteln an ihre Grenzen (z.B. enthält der MSCI World 1.600 Einzeltitel). Breite Indizes werden daher bevorzugt synthetisch nachgebildet. Dabei erfolgt ein Tauschgeschäft (Swap), das auf Basis des Wertpapierkorbs erfolgt. In diesem Wertpapierkorb können bei der synthetischen Variante jedoch auch vom Index abweichende Papiere enthalten sein. Die Wertentwicklung des abzubildenden Index wird gegen ein Entgelt vom Swap-Kontrahenten geliefert, was das Risiko beinhaltet, dass der Swap-Kontrahent eines Tages zahlungsunfähig wird. Um dies zu verhindern, wurden bereits umfangreiche Sicherheitsvorkehrungen unternommen, die den Handel synthetischer ETFs so sicher wie möglich gestalten sollen. Der Screenshot aus der Moneymoon-App zeigt: Während der iShares DAX ESG UCITS ETF in einem Jahr um 13,5 Prozent zulegen konnte, erzielte der Amundi DAX 50 ESG UCITS ETF nur ein Plus von 8,7 Prozent. Große Unterschiede Quelle: Moneymoon.eu 0% 2% 4% 6% 8% 10% 12% 14% iShare DAX ESG UCITS DAX (Benchmark) Xtrackers DAX UCITS iShares Core DAX UCITS Lyxor DAX UCITS Deka DAX UCITS Amunci DAX UCITS Amundi DAX 50 ESG UCITS 1 year performance in category
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