GELD-Magazin, November 2021

§14-Dachfonds 23 FONDS / 3,19 MRD. EURO. §14-Dachfonds können im Rahmen des Gewinnfreibetrages von Unternehmern (max. 13 % des Jahresgewinns) gekauft werden. Deren Kapitalerträge sind nach vier Jahren steuerfrei. Ertrag 5 Jahre p. a. Sharpe SIEGER APOLLO KONSERVATIV + 4,36% 0,58 2. Platz Schoellerbank Global Pension Fonds + 5,11% 0,57 3. Platz Allianz Invest Klassisch + 5,11% 0,55 Ertrag 3 Jahre p. a. Sharpe SIEGER YOU INVEST RESPONSIBLE BALANCED + 4,78% 0,61 2. Platz RT Optimum § 14 Fonds + 5,98% 0,59 3. Platz Apollo Konservativ + 5,33% 0,58 Ertrag 1 Jahr Sharpe SIEGER KONZEPT : ERTRAG AUSGEWOGEN + 9,57% 1,96 2. Platz Starmix Ausgewogen + 10,06% 1,89 3. Platz RT Optimum § 14 Fonds + 12,28% 1,86 RENE HOCHSAM, Security KAG APOLLO KONSERVATIV Der Apollo Konservativ investiert mehrheitlich in Anleihenfonds mit Euroschwerpunkt und etwa ein Drittel in Aktienfonds mit überwiegend internationaler Ausrichtung. Die Auswahl der Sub- fonds basiert auf einem strukturierten Investmentprozess. Ein- zeltitel dürfen bis zu zehn Prozent des Fondsvermögens betragen. KARL ALTRICHTER Erste Asset Management GmbH YOU INVEST RESPONSIBLE BAL. Der 150 Millionen Euro schwere YOU INVEST Responsible Balanced weist eine Aktienquote von rund 18 bis 24 Prozent auf. Europäische Unternehmensanleihen mit der Bonitätsstufe Investment Grade haben zur guten Performance maßgeblich beigetragen. Das Portfolio von knapp 20 Subfonds wird regelmäßig mittels eines strukturierten Investmentprozesses den aktuellen Marktchancen angepasst. Im Rahmen eines ganzheitlichen ESG- Ansatzes werden dabei auch ethische Aspekte berücksichtigt. THOMAS WEHINGER Amundi Austria GmbH KONZEPT : ERTRAG AUSGEWOGEN Mit einem Fondsvolumen von 930 Mil- lionen Euro ist der KONZEPT : ERTRAG ausgewogen nicht nur der schwergewich- tigste in der §14-Dachfonds Siegerliste, er weist auch mit rund 40 Prozent den höchsten Aktienanteil auf. Fondsmanager Thomas Wehinger ver- waltete das Anleihen-Segment eher defensiv, wobei die Duration bei knapp unter vier Jahren lag. Die Subfondsselektion war insbe- sondere im Aktienbereich sehr erfolgreich. DACHFONDS AWARD 2021 . Aktiendachfonds Credits: beigestellt, Karl Altrichter: Foto Huger 20 Jahre Erfahrung machen sich bezahlt Bereits im Jahr 1998 - in einer Zeit, als das traditionsreiche, alte Sparbuch noch Herrn und Frau Österreichers liebstes Anlageprodukt war - hat die Hypo Tirol Bank ihre ersten eigenen Pu- blikumsfonds aufgelegt. H eute, mehr als 20 Jahre später sind wir ein renommierter, regionaler Experte für Vermögensaufbau und Geldanlage. Denn wir sind mit den Märkten gewachsen und haben das Kapital unserer Kundinnen und Kunden souverän durch tur- bulente Zeiten und Niedrigzinsphasen manö- vriert. War der Managementansatz ursprüng- lich sehr konstant, lautet das Zauberwort für zeitgemäße Fondsveranlagung heute: Flexi- bilität. Nur so können Ertragschancen in gu- ten Marktphasen optimal genutzt und Ri- siken in Abwärtsperioden minimiert werden. Nachhaltigkeit im Fokus Hatten Kapitalerträge der „letzten Generati- on“ primär den Anspruch, ökonomisch er- folgreich zu sein, müssen Wertpapiererträge heutzutage auch ethisch und ökologisch nachhaltig erwirtschaftet werden. Denn die Erkenntnis, dass Kapitalgeschäfte handfeste Auswirkungen auf das Befinden von Men- schen und der Natur haben, setzt sich bei im- mer mehr Anlegerinnen und Anlegern durch und beeinflusst deren Investmententschei- dungen. Die nachhaltigen Fondslinien der KOMMENTAR . Stefan Danzl, Hypo Tirol Bank AG Hypo Tirol sind dank eines zweistu- figen Ausleseverfah- rens sowohl wirt- schaftlich aussichts- reich, als auch öko- logisch vertretbar und ethisch lupen- rein. Technologien, Branchen und Staa- ten, die diese Werte nicht teilen, haben kei- nen Platz in unseren nachhaltigen Portfolios. Damit treten wir den Beweis an, dass schnell- lebige Finanzmärkte und langfristig nachhal- tige Erfolge keinen Widerspruch darstellen. www.hypotirol.com MMag. Stefan Danzl, Fondsmanager, Hypo Tirol Bank AG WERBUNG 82 . GELD-MAGAZIN – November 2021