GELD-Magazin, September 2019

Finanzexperten beraten kostenlos in Geldfragen Ü ber Geld spricht man nicht. Ganz im Gegenteil, ist der Österrei- chische Verband Financial Plan- ners überzeugt: Je früher man damit beginnt, desto besser. Immer wieder müssen Konsumenten in Finanzange- legenheiten herbe Enttäuschungen hin- nehmen, die oftmals zu vermeiden ge- wesen wären, hätten sie schon im Vor- feld über mehr Basiswissen verfügt. Am 2. Oktober wird es Zeit, über Geld zu sprechen: Zum zweiten Mal initiiert der Österreichische Verband Financial Plan- ners anlässlich des World Financial Plan- ning Day eine Pro-Bono-Beratung. Öster- reichweit stellen zertifizierte Finanzex- perten von 30. September bis 4. Oktober 2019 ihre Zeit sowie ihr Wissen zur Ver- fügung und ermöglichen Interessenten kostenlose Orientierungsgespräche. Am 2. Oktober findet zum dritten Mal der World Financial Planning Day im Rahmen der IOSCO World Investor Week statt. Dieser wur­ de 2017 vom internationalen Financial Plan­ ning Standards Board (FPSB) ins Leben ge­ rufen, dem auch der Österreichische Ver­ band Financial Planners zugehörig ist. Der Tag steht im Bemühen des gemeinnützigen Verbands, Konsumenten bei ihrer finanziel­ len Lebensplanung zu unterstützen und sie durch Vermittlung von Finanzwissen dafür fit zu machen. FINANZBERATUNG IST KEIN PRIVILEG DER ELITE Finanzplanung wird oft als etwas beson­ ders Elitäres wahrgenommen. Tatsächlich bietet das Thema aber nicht nur Menschen, die sich selbst als Millionäre bezeichnen können und Kunde bei einer renommierten Privatbank sind, Mehrwert. „Vor allem jene Menschen, die der größten sozialen Schicht des Landes, dem Mittelstand, angehören, haben heutzutage nämlich größeren Bera­ tungsbedarf in Geldfragen als je zuvor“, er­ klärt Prof. Otto Lucius, Vorstandsmitglied des Österreichischen Verbands Financial Plan­ ners. „Bereits im letzten Jahr standen die Themengebiete Veranlagung und Altersvor­ sorge hoch im Kurs. Davon gehen wir auch heuer aus. Denn während durch das zuneh­ mende Lebensalter der Bevölkerung die pri­ vate Vorsorge immer wichtiger wird, stellt das anhaltende Nullzinsumfeld die Konsumenten bei der Geldanlage vor große Herausforde­ rungen. Sparbücher bringen keine Erträge mehr und AktienInvestments erleben derzeit zwar einen Aufschwung, aber sind in Öster­ reich nach wie vor stark unterrepräsentiert“, führt Lucius weiter aus. PRO-BONO-FINANZBERATUNG VON VORARLBERG BIS WIEN Nach der erfolgreichen Premiere der Pro­ BonoInitiative im letzten Jahr gibt es nun eine Neuauflage. „Das positive Echo des Vor­ jahres zeigt uns, dass es breites Interesse gibt. Oftmals besteht allerdings noch eine Hemmschwelle, wenn es darum geht, sich offen und ehrlich mit Geldthemen auseinan­ der zu setzen. Dieser möchten wir so entge­ genwirken“, hält Lucius fest. Um von Vorarl­ berg bis Wien flächendeckenden Service an­ bieten zu können, hat der Verband in den letzten Wochen intensiv daran gearbeitet, ausgebildete Finanzberater für die Aktion zu gewinnen. „Es haben sich mehr als 60 CFP®Professionals aus acht Bundesländern dazu bereit erklärt, ihre Zeit und ihr Wissen rund um den 2. Oktober zur Verfügung zu stellen“, freut sich der Finanzexpertedurchgeführt, die das Gütesiegel CFP® tragen. Dieses hat sich international als Goldstandard in der Finanz­ beratung etabliert und zeugt davon, dass der Berater überdurchschnittlich qualifiziert ist, sich zu ständiger Weiterbildung verpflichtet sowie sich einem strengen Ehrenkodex unter­ worfen hat. „Der Umgang mit Geld hat großen Einfluss darauf, ob man seine Lebensziele, die es zu finanzieren gilt, erreicht. Gute Fi­ nanzplanung ist daher gleichzeitig auch ge­ lungene Lebensplanung. Bei dieser möchten wir unterstützen und die Gelegenheit bieten, die Vorzüge professioneller Finanzberatung persönlich kennen zu lernen“, lädt Lucius zur regen Teilnahme ein. Eine Übersicht aller an der Aktion teilneh­ menden Finanzberater sowie deren Kon­ taktdaten sind auf der Internetseite des Ver­ bands zu finden: www.cfp.at | ÖSTERREICHISCHER VERBAND FINANCIAL PLANNERS | SEPTEMBER 2019 – GELD-MAGAZIN | 31 VERANSTALTUNG – CREDIT: Studio Huger Prof. Otto Lucius, Vorstandsmitglied, Österreichischer Verband Financial Planners ZUM VERBAND: Der Österreichische Verband Financial Planners wurde im Jahr 2001 ins Leben gerufen. Der Mittelpunkt der Tätigkeit der ge- meinnützigen Organisation ist neben der Finanzbildung die Zertifizierung von Finanzexperten zum CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™, kurz CFP®. Berater, die das CFP-Gütesiegel tragen, haben nicht nur eine umfassende Ausbildung absolviert und kommissionelle Prüfungen abgelegt, sondern sich auch einem strengen Ehrenkodex unterworfen und zu ständiger Weiterbil- dung verpflichtet. Eine Liste aller heimischen CFP-Zertifikatsträ- ger kann auf der Website des Verbandes (www.cfp.at ) abgerufen werden. Daneben gibt es noch die Zertifizierung zum EFA® Euro- pean FinancialAdvisor® und jetzt neu den EIP® European Invest- ment Practitioner®.